Kaizen Finanse
O Firmie Inwestycje Kredyty Ubezpieczenia OFE Kontakt
Ofery specjalne

Fundusze sekurytyzacyjne
Jeżeli szukasz nowych atrakcyjnych produktów inwestycyjnych o wysokich stopach zwrotu ten produkt jest dla Ciebie. Inwestycja w fundusz sekurytyzacyjny to:
  • szacowana stopa zwrotu na poziomie 7-10% rocznie (dotychczas osiągnięta stopa zwrotu kształtowała się na poziomie około 10-20% w każdym roku)
  • powtarzalnośc wyników jest pochodną wiedzy oraz doświadczenia kadry TFI i serwisera
  • wynik funduszu niezależy bezpośrednio od sytuacji na giełdach i przepływów spekulacyjnych
  • inwestycja średnioterminowa - rekomendowany okres to 4 lata, możliwość wyjścia z inwestycji po około 1-1,5 roku
  • sposób na dywersyfikację inwestycji
  • ograniczone ryzyko straty – fundusz nabywa portfel wierzytelności za ułamek jego nominalnej ceny, co oznacza, że strata z tytułu „bankructwa” została zrealizowana już przez bank sprzedający wierzytelność
Jeżeli chcesz dowiedzieć się więcej skontaktuj się z naszym doradcą już dziś!

 


Nasza oferta obejmuje:
  • Planowanie finansowe
  • Emerytura
  • Zabezpieczenie przyszłości dzieci
  • Fundusze inwestycyjne
  • Produkty strukturyzowane

  • Planowanie finansowe
    Każdy ma marzenia i cele finansowe, które chce zrealizować. Jeżeli chcesz mieć godziwą emeryturę, wybudować dom, zabezpieczyć przyszłość dzieci lub po prostu odłożyć kapitał na czarną godzinę ZAPLANUJ TO! Jedynie wyznaczenie celów i szczegółowe zaplanowanie ich realizacji, pozwoli na ich osiągnięcie.
     
    Dzięki doradcy Kaizen Finanse:
    • określisz swoje cele finansowe
    • dowiesz się jak zaplanować ich realizację
    • wybierzesz najlepszą drogę do ich urzeczywistnienia
    Możesz być pewien, że dzięki naszemu wsparciu, z roku na rok będziesz bliżej celu. Pamiętaj, że brak planowania finansowego znacząco zwiększa ryzyko porażki w dążeniu do wyznaczoncyh rezulatów. Odkładanie decyzji w czasie powoduje zwiększenie kosztów osiągnięcia celów a czasem może nawet sprawić, że staną się one nieosiągalne.

    Jeżeli nie chcesz rezygnować ze swoich marzeń umów się na spotkanie z naszym doradcą już dziś!

     

    Emerytura
    1 sierpnia 2014 roku zostały wprowadzone ostatnie istotne zmiany w systemie emerytalanym działającym od 1 stycznia 1999 roku. Składa się on z 3 filarów:
    • I filar – ZUS – obowiązkowy, obowiązuje tu tzw. umowa pokoleniowa – tzn. emerytury dzisiejszych emerytów są finansowane ze składek odprowadzanych do ZUS przez osoby obecnie aktywne zawodowo. Przyszli emeryci będą „finansowani” przez swoje dzieci i wnuki.
    • II filar – Otwarte Fundusze Emerytalne – dobrowolny. Osoby, które zgłosiły chęć pozostania w OFE mają odprowadzone 15% z swojej składki emerytalnej na subkonto w OFE. Środki są inwestowane na rynku kapitałowym.
    • III filar – dobrowolny system dodatkowego oszczędzania z przeznaczeniem środków na przyszłą emeryturę. Mimo, że jest dobrowolny, w obecnych czasach ze względu na prawdopodobnie coraz niższe emerytury staje się koniecznością, aby godnie żyć na emeryturze.
    W 1999 roku podczas wprowadzania w życie reformy emerytalnej eksperci szacowali, że emerytura w nowym systemie będzie wynosić około 60-70% zarobków z okresu przejścia na emeryturę. Szacunki sprzed kilku lat (przed wprowadzenie istotnych zmian dotyczących OFE w 2011 r. i 2014 r.) mówią, że nie będzie to więcej niż 30-40% ostatnich zarobków. Coraz częściej pojawiają się głosy, że może to być jeszcze mniej oraz w przypadku niewydłużenia wieku emerytalnego i nieograniczenia przywilejów emerytalnych niektórych grup społecznych system emerytalny może się załamać. Badania pokazują, że jedynie około 30% Polaków odkłada pieniądze w ramach III filaru, podczas gdy wskaźnik ten, np. w Czechach wynosi około 60-70%, a w krajach zachodnich nawet ponad 80%. Doradca Kaizen Finanse:
    • przeanalizuje Twoją sytuację finansową
    • pomoże określić wysokość niezbędnej dodatkowej emerytury
    • zaplanuje sposób zabezpieczenia emerytalnego, dostosowany do Twoich potrzeb i możliwości
    • dodatkowo może pomóc w odzyskaniu zaległych składek z ZUS oraz w wyborze najlepszego OFE – zajmując się kompleksowo Twoją emeryturą
    Umów się na spotkanie z doradcą

    Zabezpieczenie przyszłości dzieci
    Jednymi z najwyższych wartości są rodzina oraz dzieci. Większość z nas chciałaby zabezpieczyć przyszłość swoich pociech. Ciągły pośpiech, a także brak wiedzy powoduje, że większość osób ciągle odkłada tę sprawę na później. Doradca Kaizen Finanse:
    • przeanalizuje Twoją sytuację finansową
    • pomoże określić wysokość kapitału, który będzie potrzebny dla dzieci w przyszłości
    • określi obecny poziom niezbędnej ochrony
    • przygotuje plan zabezpieczenia dzieci, dostosowany do Twoich potrzeb i możliwości
    Umów się na spotkanie z doradcą

    Fundusze inwestycyjne - w ramach polis inwestycyjnych
    Proponujemy rozwiązania, w ramach których inwestuje się w fundusze inwestycyjne. Produkt ubezpieczeniowy w porównaniu do inwestycji bezpośrednio w jednostki TFI niewielkim kosztem daje dodatkowe korzyści m.in.:
    • odroczenie podatku Belki na koniec inwestycji
    • brak podatku od spadków i darowizn
    • 3/4 części świadczenia jest wolne od egzekucji sądowych i komorniczych
    • możliwość wykonania cesji na inna osobę, w tym bank – zabezpieczenie pod kredyt
    Ponadto tego typu rozwiązania to:
    • dostęp do kilkudziesięciu starannie wyselekcjonowanych i monitorowanych przez specjalistów najlepszych funduszy inwestycyjnych
    • zróżnicowany poziom ryzyka – od najbardziej agresywnych funduszy akcyjnych i zagranicznych po najbezpieczniejsze fundusze obligacji i rynku pieniężnego
    • brak opłat dystrybucyjnych przy nabywaniu i zamianie jednostek uczestnictwa
    • brak podatku Belki przy transferowaniu środków pomiędzy funduszami
    • niskie koszty i przejrzyste zasady
    Aby dowiedzieć się więcej i dobrać najlepsze rozwiązanie dostosowane do indywidualnych potrzeb umów się z naszym doradcą.

    Fundusze inwestycyjne
    Posiadamy więdzę i informację na temat kilkudziesięciu funduszy inwestycyjnych. Zarówno tradycyjnych w formie Funduszy Inwestycyjnych Otwartych oraz z wyspecjalizowaną polityką inwestycyjną w formie FIZ
    • dostęp do wielu TFI
    • zróżnicowana oferta ze względu na podejście do bezpieczeństwa
    • dostęp do unikatowych polityk inwestycyjnych w ramach FIZów
    Aby dowiedzieć się więcej i dobrać najlepsze rozwiązanie dostosowane do indywidualnych potrzeb umów się z naszym doradcą.

    Produkty strukturyzowane
    Specyficzny rodzaj inwestycji, który od dwóch lat zdobywa coraz większą popularność wśród Polaków. Głównym powodem tej popularności jest szansa na wysoki zysk i jednoczesna 100% gwarancja kapitału. Ponadto, tzw. struktury inwestują na wielu rynkach, które w inny sposób często są niedostępne dla inwestorów indywidualnych oraz dają możliwość zarabiania zarówno na wzrostach i spadkach. Najczęściej wyniki produktów strukturyzowanych są uzależnione od:
    • cen akcji
    • wartości indeksów
    • kursów walut
    • cen surowców
    • wartości jednostek funduszy inwestycyjnych
    Produkty strukturyzowane w Kaizen Finanse to:
    • brak podatku belki
    • zróżnicowany okres inwestycji od 12 miesięcy do ponad 10 lat
    • zróżnicowanych poziom ryzyka i wysokości potencjalnego zysku
    • znaczna liczba dostępnych produktów

    Umów się na spotkanie z doradcą

    ul. Sienna 93 lok.2
    00-815 Warszawa
    tel.: 22 299 55 94
    kontakt@kaizenfinanse.pl

    NIP 526-274-07-52
    REGON 015869976
    O firmie | Inwestycje | Kredyty | Ubezpieczenia | OFE | Kontakt | Praca | Współpraca
    Copyright(c) 2009 Kaizen Finanse - wszystkie prawa zastrzeżone