 |
|
 |
Ofery specjalne
Gwarantowane 20% po dwóch latach
Obecnie specjalnie dla naszych klientów mamy wyjątkowe rozwiązania systematycznego oszczędzania, które gwarantują 10% zysku po pierwszym roku inwestycji oraz dodatkowo kolejne 10% gwarantowanego zysku po drugim roku. Chcesz dowiedzieć się więcej? Umów się na spotkanie z naszym doradcą.
15% na rocznej poliso-lokacie
Jeżeli szukasz pewnego i wysokiego zysku – dobrze trafiłeś. Dla naszych klientów przygotowaliśmy wyjątkową propozycję – gwarantowane 15% w skali roku na poliso-lokacie i to przez cały rok! Aby dowiedzieć się jak skorzystać z tej doskonałej propozycji umów się na spotkanie z naszym doradcą.
Nasza oferta obejmuje:
Planowanie finansowe
Każdy ma marzenia i cele finansowe, które chce zrealizować. Jeżeli chcesz mieć godziwą emeryturę, wybudować dom, zabezpieczyć przyszłość dzieci lub po prostu odłożyć kapitał na czarną godzinę ZAPLANUJ TO! Jedynie wyznaczenie celów i szczegółowe zaplanowanie ich realizacji, pozwoli na ich osiągnięcie.
Dzięki doradcy Kaizen Finanse:
- określisz swoje cele finansowe
- dowiesz się jak zaplanować ich realizację
- wybierzesz najlepszą drogę do ich urzeczywistnienia
Możesz być pewien, że dzięki naszemu wsparciu, z roku na rok będziesz bliżej celu. Pamiętaj, że brak planowania finansowego znacząco zwiększa ryzyko porażki w dążeniu do wyznaczoncyh rezulatów. Odkładanie decyzji w czasie powoduje zwiększenie kosztów osiągnięcia celów a czasem może nawet sprawić, że staną się one nieosiągalne.
Jeżeli nie chcesz rezygnować ze swoich marzeń umów się na spotkanie z naszym doradcą już dziś!
Emerytura
System emerytalny
Od 1 stycznia 1999 roku istnieje nowy system emerytalny składający się z 3 filarów:
- I filar – ZUS – obowiązkowy, obowiązuje tu tzw. umowa pokoleniowa – tzn. emerytury dzisiejszych emerytów są finansowane ze składek odprowadzanych do ZUS przez osoby obecnie aktywne zawodowo. Przyszli emeryci będą „finansowani” przez swoje dzieci i wnuki.
- II filar – Otwarte Fundusze Emerytalne – obowiązkowy dla osób urodzonych po 1968 roku oraz dobrowolny dla osób urodzonych w latach 1949-1968. W ramach OFE każdy posiada indywidualne konta, na których zgromadzone środki są inwestowane na rynku kapitałowym.
- III filar – dobrowolny system dodatkowego oszczędzania z przeznaczeniem środków na przyszłą emeryturę. Mimo, że jest dobrowolny, w obecnych czasach ze względu na prawdopodobnie coraz niższe emerytury staje się koniecznością, aby godnie żyć na emeryturze.
W 1999 roku podczas wprowadzania w życie reformy emerytalnej eksperci szacowali, że emerytura w nowym systemie będzie wynosić około 60-70% zarobków z okresu przejścia na emeryturę. Obecne szacunki (10 lat później) mówią, że nie będzie to więcej niż 30-40% ostatnich zarobków. Coraz częściej pojawiają się głosy, że może to być jeszcze mniej oraz w przypadku niewydłużenia wieku emerytalnego i nieograniczenia przywilejów emerytalnych niektórych grup społecznych system emerytalny może się załamać. Badania pokazują, że jedynie około 30% Polaków odkłada pieniądze w ramach III filaru, podczas gdy wskaźnik ten, np. w Czechach wynosi około 60-70%, a w krajach zachodnich nawet ponad 80%. Doradca Kaizen Finanse:
- przeanalizuje Twoją sytuację finansową
- pomoże określić wysokość niezbędnej dodatkowej emerytury
- zaplanuje sposób zabezpieczenia emerytalnego, dostosowany do Twoich potrzeb i możliwości
- dodatkowo może pomóc w odzyskaniu zaległych składek z ZUS oraz w wyborze najlepszego OFE – zajmując się kompleksowo Twoją emeryturą
Umów się na spotkanie z doradcą
Zabezpieczenie przyszłości dzieci
Jednymi z najwyższych wartości są rodzina oraz dzieci. Większość z nas chciałaby zabezpieczyć przyszłość swoich pociech. Ciągły pośpiech, a także brak wiedzy powoduje, że większość osób ciągle odkłada tę sprawę na później. Doradca Kaizen Finanse:
- przeanalizuje Twoją sytuację finansową
- pomoże określić wysokość kapitału, który będzie potrzebny dla dzieci w przyszłości
- określi obecny poziom niezbędnej ochrony
- przygotuje plan zabezpieczenia dzieci, dostosowany do Twoich potrzeb i możliwości
Umów się na spotkanie z doradcą
Fundusze inwestycyjne
Nie prowadzimy dystrybucji jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych, ale proponujemy rozwiązania, w ramach których inwestuje się w fundusze inwestycyjne. Produkt ubezpieczeniowy w porównaniu do inwestycji bezpośrednio w jednostki TFI niewielkim kosztem daje dodatkowe korzyści m.in.:
- odroczenie podatku Belki na koniec inwestycji
- brak podatku od spadków i darowizn
- 3/4 części świadczenia jest wolne od egzekucji sądowych i komorniczych
- możliwość wykonania cesji na inna osobę, w tym bank – zabezpieczenie pod kredyt
Ponadto tego typu rozwiązania to:
- dostęp do kilkudziesięciu starannie wyselekcjonowanych i monitorowanych przez specjalistów najlepszych funduszy inwestycyjnych
- zróżnicowany poziom ryzyka – od najbardziej agresywnych funduszy akcyjnych i zagranicznych po najbezpieczniejsze fundusze obligacji i rynku pieniężnego
- brak opłat dystrybucyjnych przy nabywaniu i zamianie jednostek uczestnictwa
- brak podatku Belki przy transferowaniu środków pomiędzy funduszami
- niskie koszty i przejrzyste zasady
Aby dowiedzieć się więcej i dobrać najlepsze rozwiązanie dostosowane do indywidualnych potrzeb umów się z naszym doradcą.
Produkty strukturyzowane
Specyficzny rodzaj inwestycji, który od dwóch lat zdobywa coraz większą popularność wśród Polaków. Głównym powodem tej popularności jest szansa na wysoki zysk i jednoczesna 100% gwarancja kapitału. Ponadto, tzw. struktury inwestują na wielu rynkach, które w inny sposób często są niedostępne dla inwestorów indywidualnych oraz dają możliwość zarabiania zarówno na wzrostach i spadkach. Najczęściej wyniki produktów strukturyzowanych są uzależnione od:
- cen akcji
- wartości indeksów
- kursów walut
- cen surowców
- wartości jednostek funduszy inwestycyjnych
Produkty strukturyzowane w Kaizen Finanse to:
- brak podatku belki
- zróżnicowany okres inwestycji od 12 miesięcy do ponad 10 lat
- zróżnicowanych poziom ryzyka i wysokości potencjalnego zysku
- znaczna liczba dostępnych produktów
Umów się na spotkanie z doradcą
Inwestycje alternatywne
Jako jeden z nielicznych pośredników finansowych umożliwiamy naszym klientom dostęp do inwestycji alternatywnych. Tego typu rozwiązania pozwalają wymagającemu inwestorowi zdywersyfikować swój portfel oraz dają szanse zarobienia kilkudziesięciu procent w skali roku, niezależnie od sytuacji na giełdach. Naszym klientom proponujemy:
-
inwestycję w whisky - szkocka whisky single malt, która jest wytwarzana w jednej destylarnii z jednego rodzaju słodu. Produkuje się ją w niewielkich ilościach i z tego powodu ceniona jest przez kolekcjonerów. Inwestycja polega na fizycznym zakupie butelek lub beczek whisky. Całość operacji wykonywana jest przez ekspertów, a whisky jest przechowywana w ubezpieczonym magazynie w Amsterdamie.
- inwestycję w wino – podobnie jak inwestycja w whisky polega na fizycznym zakupie skrzynek win z rejonu Bordeaux–Medoc i Saint-Émilion oraz wina burgundzkie ujęte w klasyfikacji Premier Cru 1855, które następnie są przechowywane w piwnicach w Londynie. Firma zajmuję się inwestycją począwszy od wpłaty pieniędzy i zakupu wyselekcjonowanych win do jej zamknięcia.
- inwestycję w sztukę - decyzja o tym, w co inwestować, nie może się opierać tylko na poradach antykwariuszy oraz rankingach podawanych w prasie lub telewizji. Inwestor powinien oprzeć się na rzetelnej analizie rynku sztuki oraz opinii niezależnego doradcy.
- inwestycję w ziemie – obecnie zakończyliśmy projekt inwestycyjny, o kolejnych możliwościach zainwestowania w ziemię będziemy informować naszych klientów.
Aby dowiedzieć się więcej umów się z naszym doradcą.
Lokaty
Klientom, którzy cenią sobie bezpieczeństwo i gwarantowany zysk proponujemy lokaty na 6 i 12 m-cy. W połączeniu z innymi produktami inwestycyjnymi oprocentowanie możliwe do osiągnięcia to nawet gwarantowane 15% na rocznej poliso-lokacie!
|
|
|
