 |
|
 |
Nasza oferta obejmuje:
Planowanie finansowe
Każdy ma marzenia i cele finansowe, które chce zrealizować. Jeżeli chcesz mieć godziwą emeryturę, wybudować dom, zabezpieczyć przyszłość dzieci lub po prostu odłożyć kapitał na czarną godzinę ZAPLANUJ TO! Jedynie wyznaczenie celów i szczegółowe zaplanowanie ich realizacji, pozwoli na ich osiągnięcie.
Dzięki doradcy Kaizen Finanse:
- określisz swoje cele finansowe
- dowiesz się jak zaplanować ich realizację
- wybierzesz najlepszą drogę do ich urzeczywistnienia
Możesz być pewien, że dzięki naszemu wsparciu, z roku na rok będziesz bliżej celu. Pamiętaj, że brak planowania finansowego znacząco zwiększa ryzyko porażki w dążeniu do wyznaczoncyh rezulatów. Odkładanie decyzji w czasie powoduje zwiększenie kosztów osiągnięcia celów a czasem może nawet sprawić, że staną się one nieosiągalne.
Jeżeli nie chcesz rezygnować ze swoich marzeń umów się na spotkanie z naszym doradcą już dziś!
Emerytura
1 sierpnia 2014 roku zostały wprowadzone ostatnie istotne zmiany w systemie emerytalanym działającym od 1 stycznia 1999 roku. Składa się on z 3 filarów:
- I filar – ZUS – obowiązkowy, obowiązuje tu tzw. umowa pokoleniowa – tzn. emerytury dzisiejszych emerytów są finansowane ze składek odprowadzanych do ZUS przez osoby obecnie aktywne zawodowo. Przyszli emeryci będą „finansowani” przez swoje dzieci i wnuki.
- II filar – Otwarte Fundusze Emerytalne – dobrowolny. Osoby, które zgłosiły chęć pozostania w OFE mają odprowadzone 15% z swojej składki emerytalnej na subkonto w OFE. Środki są inwestowane na rynku kapitałowym.
- III filar – dobrowolny system dodatkowego oszczędzania z przeznaczeniem środków na przyszłą emeryturę. Mimo, że jest dobrowolny, w obecnych czasach ze względu na prawdopodobnie coraz niższe emerytury staje się koniecznością, aby godnie żyć na emeryturze.
W 1999 roku podczas wprowadzania w życie reformy emerytalnej eksperci szacowali, że emerytura w nowym systemie będzie wynosić około 60-70% zarobków z okresu przejścia na emeryturę. Szacunki sprzed kilku lat (przed wprowadzenie istotnych zmian dotyczących OFE w 2011 r. i 2014 r.) mówią, że nie będzie to więcej niż 30-40% ostatnich zarobków. Coraz częściej pojawiają się głosy, że może to być jeszcze mniej oraz w przypadku niewydłużenia wieku emerytalnego i nieograniczenia przywilejów emerytalnych niektórych grup społecznych system emerytalny może się załamać. Badania pokazują, że jedynie około 30% Polaków odkłada pieniądze w ramach III filaru, podczas gdy wskaźnik ten, np. w Czechach wynosi około 60-70%, a w krajach zachodnich nawet ponad 80%. Doradca Kaizen Finanse:
- przeanalizuje Twoją sytuację finansową
- pomoże określić wysokość niezbędnej dodatkowej emerytury
- zaplanuje sposób zabezpieczenia emerytalnego, dostosowany do Twoich potrzeb i możliwości
- dodatkowo może pomóc w odzyskaniu zaległych składek z ZUS oraz w wyborze najlepszego OFE – zajmując się kompleksowo Twoją emeryturą
Umów się na spotkanie z doradcą
Zabezpieczenie przyszłości dzieci
Jednymi z najwyższych wartości są rodzina oraz dzieci. Większość z nas chciałaby zabezpieczyć przyszłość swoich pociech. Ciągły pośpiech, a także brak wiedzy powoduje, że większość osób ciągle odkłada tę sprawę na później. Doradca Kaizen Finanse:
- przeanalizuje Twoją sytuację finansową
- pomoże określić wysokość kapitału, który będzie potrzebny dla dzieci w przyszłości
- określi obecny poziom niezbędnej ochrony
- przygotuje plan zabezpieczenia dzieci, dostosowany do Twoich potrzeb i możliwości
Umów się na spotkanie z doradcą
Fundusze inwestycyjne - w ramach polis inwestycyjnych
Proponujemy rozwiązania, w ramach których inwestuje się w fundusze inwestycyjne. Produkt ubezpieczeniowy w porównaniu do inwestycji bezpośrednio w jednostki TFI niewielkim kosztem daje dodatkowe korzyści m.in.:
- odroczenie podatku Belki na koniec inwestycji
- brak podatku od spadków i darowizn
- 3/4 części świadczenia jest wolne od egzekucji sądowych i komorniczych
- możliwość wykonania cesji na inna osobę, w tym bank – zabezpieczenie pod kredyt
Ponadto tego typu rozwiązania to:
- dostęp do kilkudziesięciu starannie wyselekcjonowanych i monitorowanych przez specjalistów najlepszych funduszy inwestycyjnych
- zróżnicowany poziom ryzyka – od najbardziej agresywnych funduszy akcyjnych i zagranicznych po najbezpieczniejsze fundusze obligacji i rynku pieniężnego
- brak opłat dystrybucyjnych przy nabywaniu i zamianie jednostek uczestnictwa
- brak podatku Belki przy transferowaniu środków pomiędzy funduszami
- niskie koszty i przejrzyste zasady
Aby dowiedzieć się więcej i dobrać najlepsze rozwiązanie dostosowane do indywidualnych potrzeb umów się z naszym doradcą.
|
|
|
ul. Sienna 93 lok.2